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你只要持有國泰世華的存款帳戶及網路銀行,就可以透過網路銀行帳號、密碼登入國泰智能投資平台。

請依網站指示完成信託帳戶設定與投資屬性分析,即可開始使用智能投資。

投資風險屬性分析能夠讓國泰投資團隊更了解你的投資性格,協助你篩選出適合你的投資組合。 你可登入國泰智能投資平台,點選右上方的「個人資料」,在「投資前的準備」更新投資屬性分析(KYC)。

你可以從以下網站登入國泰智能投資平台,輸入國泰世華銀行網路銀行帳號、密碼即可登入:

你可以指定任一帳戶進行扣款,惟選擇幣別與扣款帳戶幣別須一致,舉例而言,若你選擇新臺幣投入購買投資組合,則需選擇新臺幣帳戶扣款。

依照以下步驟,就能完成你專屬的投資組合:

  1. 選擇投資目標
  2. 設定目標與需求
  3. 建立投資組合

你可以依實際需求自行調整目標設定、波動承受度、檢視與調整投資組合,建構專屬的投資組合。

申購篇

你可選擇以新臺幣(TWD)或美元(USD)來投資。後續要增加投資金額及調整配置時,僅能使用當初選擇投資的幣別投資。

  • 單筆投入:最低金額為新臺幣(TWD)$30,000 / 美元(USD)$1,000
  • 每月投入:最低金額為新臺幣(TWD)$5,000 / 美元(USD)$200
最低累進金額為新臺幣(TWD)$1 / 美元(USD)$1

除了處理中的投資組合(因執行申購、贖回或再平衡交易後,基金部位待分配中),你可以隨時調整每月投入金額。

目前無提供這樣的機制。
若你有看好市場、或有新一筆資金可規劃,可重新建立一筆投資。

智能投資提供24小時服務,每日結帳時點為15:30,15:30以後之交易視為次一營業日交易,系統會主動提示該筆交易之實際下單日。惟遇特殊狀況及其他不可抗拒的因素,本行保有更改結帳時點的權利。

智能投資會於交易時告知你扣款日期,若為「每月投入」,則依你指定的扣款日按月扣款,扣款日期若遇台北市金融機構非營業日時,則順延至次一營業日,你須於扣款日前一日於指定扣款帳戶留存足額扣帳金額,扣款時間自扣款日當日凌晨開始,實際扣款時間則依本行作業排程而定。

贖回篇

考量你的投資風險及妥善配置資產,智能投資將不提供投資組合中單一標的贖回,你可將投資組合中各資產比重依比例部分贖回,且剩餘部分需保留新臺幣(TWD)$2,500/美元(USD)$100,如剩餘投資組合市值低於帳上需保留最低金額,僅得全部贖回。

於智能投資申購的投資組合不會於贖回時收取信管費,但若你尚有未付平台管理費,則須於贖回款項中扣除後入帳。

在你辦理贖回的當日,智能投資即為你辦理贖回作業,惟投資組合中有數檔基金,每一檔基金的作業時間略有差異,故約需5-10個工作日方能完成入帳。

國泰智能投資平台所運用的主要三大理論為:

  • 諾貝爾經濟學得獎之現代投資組合理論(Modern Portfolio Theory, MPT) 並結合貝萊克-立德曼(Black-Litterman)模型
  • 蒙地卡羅模擬(Monte Carlo Simulation)
  • 滑翔路徑(Glide-path)理論

詳細的理論內容與說明請詳參演算法

你可以透過調整波動承受度,產生不同的資產配置比重,再依照個人喜好於同一個資產類別下選擇基金標的。

投資組合的計算是依據你所設定的目標,其中也包含你將使用每月投入或是單筆投入的方式建立此投資組合,所以一個投資組合僅可適用一種投資方式。

目前國泰智能投資上提供的投資組合,是由國泰世華銀行銷售的2,000多檔基金,依據客戶的投資偏好與風險屬性所篩選出來,未來也將陸續納入多元的產品類型,讓客戶可以擁有更多資產配置的選擇。

登入國泰智能投資,於投資組合績效頁面找到偏離預期的投資組合,點選「檢視調整」,並依步驟調整投資組合計畫。另外,也可於「管理」頁面點選「調整投資組合」,重新調整適合自己的目標金額、目標時程和投入金額。